Закон Парламента Республики Казахстан от 02.07.2018 № 168-VI "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам валютного регулирования и валютного контроля, риск-ориентированного надзора за деятельностью финансовых организаций, защиты прав потребителей финансовых услуг и совершенствования деятельности Национального Банка Республики Казахстан"

Статья 1. Внести изменения и дополнения в следующие законодательные акты Республики Казахстан:

 

1. В Гражданский кодекс Республики Казахстан (Общая часть) от 27 декабря 1994 года (Ведомости Верховного Совета Республики Казахстан, 1994 г., N 23-24 (приложение); 1995 г., N 15-16, ст.109; N 20, ст.121; Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1996 г., N 2, ст.187; N 14, ст.274; N 19, ст.370; 1997 г., N 1-2, ст.8; N 5, ст.55; N 12, ст.183, 184; N 13-14, ст.195, 205; 1998 г., N 2-3, ст.23; N 5-6, ст.50; N 11-12, ст.178; N 17-18, ст.224, 225; N 23, ст.429; 1999 г., N 20, ст.727, 731; N 23, ст.916; 2000 г., N 18, ст.336; N 22, ст.408; 2001 г., N 1, ст.7; N 8, ст.52; N 17-18, ст.240; N 24, ст.338; 2002 г., N 2, ст.17; N 10, ст.102; 2003 г., N 1-2, ст.3; N 11, ст.56, 57, 66; N 15, ст.139; N 19-20, ст.146; 2004 г., N 6, ст.42; N 10, ст.56; N 16, ст.91; N 23, ст.142; 2005 г., N 10, ст.31; N 14, ст.58; N 23, ст.104; 2006 г., N 1, ст.4; N 3, ст.22; N 4, ст.24; N 8, ст.45; N 10, ст.52; N 11, ст.55; N 13, ст.85; 2007 г., N 2, ст.18; N 3, ст.20, 21; N 4, ст.28; N 16, ст.131; N 18, ст.143; N 20, ст.153; 2008 г., N 12, ст.52; N 13-14, ст.58; N 21, ст.97; N 23, ст.114, 115; 2009 г., N 2-3, ст.7, 16, 18; N 8, ст.44; N 17, ст.81; N 19, ст.88; N 24, ст.125, 134; 2010 г., N 1-2, ст.2; N 7, ст.28; N 15, ст.71; N 17-18, ст.112; 2011 г., N 2, ст.21, 28; N 3, ст.32; N 4, ст.37; N 5, ст.43; N 6, ст.50; N 16, ст.129; N 24, ст.196; 2012 г., N 1, ст.5; N 2, ст.13, 15; N 6, ст.43; N 8, ст.64; N 10, ст.77; N 11, ст.80; N 20, ст.121; N 21-22, ст.124; N 23-24, ст.125; 2013 г., N 7, ст.36; N 10-11, ст.56; N 14, ст.72; N 15, ст.76; 2014 г., N 4-5, ст.24; N 10, ст.52; N 11, ст.61, 63; N 14, ст.84; N 21, ст.122; N 23, ст.143; 2015 г., N 7, ст.34; N 8, ст.42, 45; N 13, ст.68; N 15, ст.78; N 16, ст.79; N 20-I, ст.110; N 20-IV, ст.113; N 20-VII, ст.115; N 21-I, ст.128; N 22-I, ст.140, 143; N 22-V, ст.156; N 22-VI, ст.159; 2016 г., N 7-II, ст.55; N 8-II, ст.70; N 12, ст.87; 2017 г., N 4, ст.7; N 15, ст.55; N 22-III, ст.109; 2018 г., N 1, ст.4; Закон Республики Казахстан от 24 мая 2018 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования регулирования предпринимательской деятельности", опубликованный в газетах "Егемен Қазақстан" и "Казахстанская правда" 28 мая 2018 года):

1) часть первую пункта 3 статьи 3 после слов "реструктуризацией банков," дополнить словами "наступлением последствий лишения лицензий банков,";

2) в пункте 2 статьи 318:

слова "в принудительном" заменить словом "во";

слова "Принудительная внесудебная" заменить словом "Внесудебная";

дополнить частью второй следующего содержания:

"Особенности обращения взыскания на предмет залога, являющегося обеспечением по займу в рамках осуществления мер по обеспечению стабильности финансовой системы, устанавливаются законами Республики Казахстан.";

3) в пункте 2 статьи 319 слова "в принудительном" заменить словом "во"

2. В Гражданский кодекс Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1999 г., N 16-17, ст.642; N 23, ст.929; 2000 г., N 3-4, ст.66; N 10, ст.244; N 22, ст.408; 2001 г., N 23, ст.309; N 24, ст.338; 2002 г., N 10, ст.102; 2003 г., N 1-2, ст.7; N 4, ст.25; N 11, ст.56; N 14, ст.103; N 15, ст.138, 139; 2004 г., N 3-4, ст.16; N 5, ст.25; N 6, ст.42; N 16, ст.91; N 23, ст.142; 2005 г., N 21-22, ст.87; N 23, ст.104; 2006 г., N 4, ст.24, 25; N 8, ст.45; N 11, ст.55; N 13, ст.85; 2007 г., N 3, ст.21; N 4, ст.28; N 5-6, ст.37; N 8, ст.52; N 9, ст.67; N 12, ст.88; 2009 г., N 2-3, ст.16; N 9-10, ст.48; N 17, ст.81; N 19, ст.88; N 24, ст.134; 2010 г., N 3-4, ст.12; N 5, ст.23; N 7, ст.28; N 15, ст.71; N 17-18, ст.112; 2011 г., N 3, ст.32; N 5, ст.43; N 6, ст.50, 53; N 16, ст.129; N 24, ст.196; 2012 г., N 2, ст.13, 14, 15; N 8, ст.64; N 10, ст.77; N 12, ст.85; N 13, ст.91; N 14, ст.92; N 20, ст.121; N 21-22, ст.124; 2013 г., N 4, ст.21; N 10-11, ст.56; N 15, ст.82; 2014 г., N 1, ст.9; N 4-5, ст.24; N 11, ст.61, 69; N 14, ст.84; N 19-I, 19-II, ст.96; N 21, ст.122; N 23, ст.143; 2015 г., N 7, ст.34; N 8, ст.42, 45; N 13, ст.68; N 15, ст.78; N 19-I, ст.100; N 19-II, ст.102; N 20-VII, ст. 117, 119; N 22-I, ст.143; N 22-II, ст.145; N 22-III, ст.149; N 22-VI, ст.159; N 22-VII, ст.161; 2016 г., N 7-I, ст.49; N 7-II, ст.53; N 8-I, ст.62; N 12, ст.87; N 24, ст.126; 2017 г., N 4, ст.7; N 13, ст.45; N 21, ст.98):

1) оглавление дополнить заголовком статьи 725-1 следующего содержания:

"Статья 725-1. Особенности договора займа, заключаемого с заемщиком – физическим лицом";

2) пункт 1 статьи 718 дополнить частью второй следующего содержания:

"Вознаграждение по договору займа, заключаемому с заемщиком – физическим лицом, определяется с учетом требований статьи 725-1 настоящего Кодекса.";

3) дополнить статьей 725-1 следующего содержания:

"Статья 725-1. Особенности договора займа, заключаемого с заемщиком – физическим лицом

1. Договор займа, заключаемый с заемщиком – физическим лицом, имеет следующие особенности:

1) предметом договора займа являются деньги или вещи, определенные родовыми признаками, в том числе предоставленные с отсрочкой и рассрочкой платежа;

2) по договору займа в качестве заемщика выступает физическое лицо, не являющееся индивидуальным предпринимателем;

3) заем выдается в национальной валюте Республики Казахстан;

4) договор займа в обязательном порядке должен содержать годовую эффективную ставку вознаграждения, рассчитанную в соответствии с правилами, предусмотренными пунктом 3 настоящей статьи;

5) годовая эффективная ставка вознаграждения по договору займа не может превышать ста процентов от суммы выданного займа, в том числе в случае изменения срока возврата займа;

6) размер неустойки (штрафа, пени) за нарушение обязательства по возврату суммы займа и (или) уплате вознаграждения по договору займа не может превышать 0,5 процента от суммы неисполненного обязательства за каждый день просрочки, но не более десяти процентов от суммы выданного займа в год;

7) все платежи заемщика по договору займа, включая сумму вознаграждения, неустойки (штрафа, пени), комиссий и иных платежей, предусмотренных договором займа, за исключением предмета займа, в совокупности не могут превышать сумму выданного займа за весь период действия договора займа;

8) индексация обязательства и платежей по договору займа с привязкой к любому валютному эквиваленту не допускается;

9) условия договора займа о размерах вознаграждения, неустойки (штрафа, пени), комиссий и иных платежей не могут быть изменены в сторону их увеличения.

Требования подпунктов 4), 5), 6), 7), 8) и 9) части первой настоящего пункта распространяются на договор займа, предметом которого являются вещи, определенные родовыми признаками, в случае, если по такому договору исполнение обязательства заемщика осуществляется путем передачи в счет долга денег, а выплата и размер вознаграждения, неустойки (штрафа, пени), комиссий и иных платежей, предусмотренных договором займа, осуществляется в денежной форме.

2. Договор займа, заключаемый с заемщиком – физическим лицом, не соответствующий требованиям пункта 1 настоящей статьи, является ничтожным.

3. Правила расчета годовой эффективной ставки вознаграждения по договору займа определяются нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан.

4. К договору займа, заключаемому с заемщиком – физическим лицом, применяются правила, касающиеся договора займа, с особенностями, предусмотренными настоящей статьей.

5. Требования настоящей статьи не распространяются на договоры займа, заимодателями по которым выступают лица, указанные в пункте 2 статьи 718 настоящего Кодекса.";

4) статью 728 дополнить частью третьей следующего содержания:

"Особенности ипотечного займа, предоставляемого физическим лицам, определяются Законом Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан".";

5) статью 751:

дополнить словами ", с учетом положений настоящей статьи";

дополнить частями второй и третьей следующего содержания:

"За пользование деньгами, размещенными на текущем банковском счете, вознаграждение не выплачивается.

За осуществление безналичных платежей и переводов денег банк может выплачивать доход, определяемый договором банковского счета, от суммы безналичных платежей и переводов денег.";

6) в статье 757:

пункт 1 дополнить подпунктом 2-1) следующего содержания:

"2-1) сберегательный вклад;";

части вторую и третью пункта 2 исключить;

пункт 3 изложить в следующей редакции:

"3. Срочный вклад вносится на определенный срок.

В случаях, когда срочный вклад затребован вкладчиком до истечения установленного срока, вознаграждение по вкладу выплачивается в размере, установленном по вкладу до востребования, если иное не предусмотрено договором банковского вклада.";

дополнить пунктами 4 и 5 следующего содержания:

"4. Сберегательный вклад вносится на определенный срок.

В случаях, когда сберегательный вклад затребован вкладчиком до истечения установленного срока, вознаграждение по вкладу выплачивается в размере, установленном по вкладу до востребования.

5. Условный вклад вносится до наступления определенных договором банковского вклада обстоятельств.

В случаях, когда условный вклад затребован вкладчиком до наступления определенных договором банковского вклада обстоятельств, вознаграждение по вкладу выплачивается в размере, установленном по вкладу до востребования, если иное не предусмотрено договором банковского вклада.";

7) в статье 759:

дополнить пунктом 2-1 следующего содержания:

"2-1. Срок вклада, предусмотренный договором банковского вклада, может быть изменен при применении к банку мер по урегулированию банка, отнесенного к категории неплатежеспособных банков, в соответствии с Законом Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан".";

в пункте 3 слова "срочного вклада после истечения его" заменить словами "срочного и (или) сберегательного вкладов после истечения их";

8) в статье 760:

пункт 1 дополнить словами ", с учетом положений настоящей статьи";

дополнить пунктами 1-1 и 1-2 следующего содержания:

"1-1. Размер вознаграждения по вкладу до востребования устанавливается договором банковского вклада, но не может превышать 0,1 процента годовых.

1-2. Ставка вознаграждения по срочным и сберегательным вкладам может быть фиксированной или плавающей.

Фиксированной ставкой вознаграждения является ставка вознаграждения, размер которой не может быть снижен в течение срока вклада, предусмотренного договором банковского вклада.

Плавающей ставкой вознаграждения является ставка вознаграждения, размер которой изменяется в соответствии с условиями, предусмотренными договором банковского вклада.

Порядок исчисления, условия действия плавающей ставки вознаграждения по договору банковского вклада определяются нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан.";

пункт 2 дополнить словами ", с учетом особенностей, установленных пунктом 3 настоящей статьи";

дополнить пунктом 3 следующего содержания:

"3. Размер вознаграждения по договору банковского вклада может быть изменен при применении к банку мер по урегулированию банка, отнесенного к категории неплатежеспособных банков, в соответствии с Законом Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан".";

9) в статье 761:

в части первой пункта 2 слова "по банковскому вкладу" заменить словами "по банковским вкладам, указанным в пункте 3 настоящей статьи,";

часть вторую пункта 3 изложить в следующей редакции:

"По срочным вкладам вкладчик вправе получить причитающееся ему вознаграждение по вкладу отдельно от суммы вклада до истечения его срока. Если иное не предусмотрено договором банковского вклада, размер вознаграждения по срочным вкладам пересчитывается применительно к тому размеру, который применяется банком для вкладов до востребования. По истечении срока вклада вкладчик вправе получить причитающееся ему вознаграждение в полном размере, независимо от того, истребует он вклад или нет (пункт 3 статьи 759 настоящего Кодекса).";

10) часть вторую пункта 2 статьи 762 после слова "срочных" дополнить словом ", сберегательных";

11) в статье 765:

подпункт 2) пункта 1 после слова "срочным" дополнить словами "и сберегательным";

пункт 2 изложить в следующей редакции:

"2. Вкладчик имеет право на досрочный частичный и (или) полный возврат срочного вклада.

Вкладчик имеет право на досрочный полный возврат сберегательного вклада.";

дополнить пунктом 2-1 следующего содержания:

"2-1. Банк обязан выдать срочный вклад или его часть не позднее семи календарных дней с момента поступления требования вкладчика.

Банк обязан выдать сберегательный вклад не ранее тридцати календарных дней с момента поступления требования вкладчика.";

пункт 7 изложить в следующей редакции:

"7. Выдача банковского вклада может быть приостановлена по основаниям и в порядке:

1) предусмотренным Законом Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

2) предусмотренным Законом Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", при применении мер по урегулированию банка, отнесенного к категории неплатежеспособных банков, либо лишении банка лицензии.";

12) пункт 5 статьи 830 дополнить частью второй следующего содержания:

"Сведения, составляющие тайну страхования, могут быть предоставлены Национальным Банком Республики Казахстан аудиторской организации в соответствии с частью пятой пункта 13 статьи 20 Закона Республики Казахстан "О страховой деятельности".".

3. В Уголовный кодекс Республики Казахстан от 3 июля 2014 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2014 г., N 13-I, 13-II, ст.83; N 21, ст.122; 2015 г., N 16, ст.79; N 21-III, ст.137; N 22-I, ст.140; N 22-III, ст.149; N 22-V, ст.156; N 22-VI, ст.159; 2016 г., N 7-II, ст.55; N 8-II, ст.67; N 12, ст.87; N 23, ст.118; N 24, ст.126; 2017 г., N 8, ст.16; N 9, ст.21; N 14, ст.50; N 16, ст.56; N 22-III, ст.109; N 23-III, ст.111; N 24, ст.115; 2018 г., N 1, ст.2):

абзац первый части второй статьи 239 после слов "принудительную ликвидацию финансовой организации," дополнить словами "либо к отнесению банка к категории неплатежеспособных банков,"

4. В Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях от 5 июля 2014 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2014 г., N 18-I, 18-II, ст.92; N 21, ст.122; N 23, ст.143; N 24, ст.145, 146; 2015 г., N 1, ст.2; N 2, ст.6; N 7, ст.33; N 8, ст.44, 45; N 9, ст.46; N 10, ст.50; N 11, ст.52; N 14, ст.71; N 15, ст.78; N 16, ст.79; N 19-I, ст.101; N 19-II, ст.102, 103, 105; N 20-IV, ст.113; N 20-VII, ст.115; N 21-I, ст.124, 125; N 21-II, ст.130; N 21-III, ст.137; N 22-I, ст.140, 141, 143; N 22-II, ст.144, 145, 148; N 22-III, ст.149; N 22-V, ст.152, 156, 158; N 22-VI, ст.159; N 22-VII, ст.161; N 23-I, ст.166, 169; N 23-II, ст.172; 2016 г., N 1, ст.4; N 2, ст.9; N 6, ст.45; N 7-I, ст.49, 50; N 7-II, ст.53, 57; N 8-I, ст.62, 65; N 8-II, ст.66, 67, 68, 70, 72; N 12, ст.87; N 22, ст.116; N 23, ст.118; N 24, ст.124, 126, 131; 2017 г., N 1-2, ст.3; N 9, ст.17, 18, 21, 22; N 12, ст.34; N 14, ст.49, 50, 54; N 15, ст.55; N 16, ст.56; N 22-III, ст.109; N 23-III, ст.111; N 23-V, ст.113; N 24, ст.114, 115; 2018 г., N 1, ст.4; N 7-8, ст.22; N 9, ст.27; Закон Республики Казахстан от 24 мая 2018 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования регулирования предпринимательской деятельности", опубликованный в газетах "Егемен Қазақстан" и "Казахстанская правда" 28 мая 2018 года; Закон Республики Казахстан от 13 июня 2018 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам деятельности некоммерческих организаций", опубликованный в газетах "Егемен Қазақстан" и "Казахстанская правда" 15 июня 2018 года):

1) в оглавлении:

заголовки статей 210, 217 и 218 изложить в следующей редакции:

"Статья 210. Проведение платежей и (или) переводов денег по валютным операциям без представления валютного договора в предусмотренном валютным законодательством Республики Казахстан порядке";

"Статья 217. Нарушение агентами валютного контроля порядка представления отчетов по валютным операциям клиентов

Статья 218. Нарушение порядка представления отчетов для целей мониторинга источников спроса и предложения на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан или отчетов о деятельности по организации обменных операций с наличной иностранной валютой";

в заголовке статьи 227 слова "ограниченных мер воздействия" заменить словами "мер надзорного реагирования, ограниченных мер воздействия";

в заголовке статьи 229 слова "заключением и исполнением договоров страхования" заменить словами "осуществлением страховой выплаты";

заголовки статей 243, 244 и 251 изложить в следующей редакции:

"Статья 243. Нарушение филиалами (представительствами) иностранных нефинансовых организаций порядка представления отчетов для целей мониторинга валютных операций

Статья 244. Нарушение порядка получения учетного номера для валютного договора или счета в иностранном банке и представления по ним информации, документов и отчетов";

"Статья 251. Невыполнение требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты";

2) статью 210 изложить в следующей редакции:

"Статья 210.Проведение платежей и (или) переводов денег по валютным операциям без представления валютного договора в предусмотренном валютным законодательством Республики Казахстан порядке

1. Проведение уполномоченным банком платежа и (или) перевода денег по валютной операции без представления валютного договора или валютного договора с присвоенным учетным номером, когда представление такого валютного договора является обязательным в соответствии с нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан, –

влечет предупреждение.

2. Действие, предусмотренное частью первой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –

влечет штраф в размере пятидесяти месячных расчетных показателей.";

3) статью 211-1:

дополнить частями четвертой и пятой следующего содержания:

"4. Представление коллекторскими агентствами недостоверной, а равно неполной отчетности в Национальный Банк Республики Казахстан –

влечет предупреждение.

5. Действие, предусмотренное частью четвертой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –

влечет штраф в размере ста месячных расчетных показателей.";

дополнить примечанием следующего содержания:

"Примечание. Ответственность за совершение правонарушения, предусмотренного частью пятой настоящей статьи, наступает в случаях представления недостоверной, а равно неполной одной и той же формы отчетности, представление которой требуется нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан.";

4) статью 212 изложить в следующей редакции:

"Статья 212.Нарушение сроков представления финансовой и иной отчетности финансовыми организациями и иными лицами

1. Несвоевременное представление финансовой и иной отчетности финансовыми организациями, организацией, гарантирующей осуществление страховых выплат, микрофинансовыми организациями, коллекторскими агентствами в Национальный Банк Республики Казахстан –

влечет предупреждение.

2. Действие, предусмотренное частью первой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –

влечет штраф на субъектов малого предпринимательства, некоммерческие организации – в размере двадцати, на субъектов среднего предпринимательства – в размере пятидесяти, на субъектов крупного предпринимательства – в размере ста месячных расчетных показателей.

3. Непредставление финансовой и иной отчетности финансовыми организациями, организацией, гарантирующей осуществление страховых выплат, микрофинансовыми организациями, коллекторскими агентствами в Национальный Банк Республики Казахстан –

влечет штраф на субъектов малого предпринимательства, некоммерческие организации – в размере сорока, на субъектов среднего предпринимательства – в размере ста, на субъектов крупного предпринимательства – в размере двухсот месячных расчетных показателей.

Примечание. Ответственность за совершение правонарушения, предусмотренного частью второй настоящей статьи, наступает в случаях несвоевременного представления одной и той же формы периодической отчетности, представление которой требуется нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан.";

5) в статье 213:

части первую, вторую и третью исключить;

в абзаце первом части четвертой:

слова "установленных Национальным Банком Республики Казахстан" заменить словами "одних и тех же";

после слова "лимитов" дополнить словами ", установленных Национальным Банком Республики Казахстан,";

в абзаце первом части восьмой слова "содержащихся в ней показателей либо" исключить;

примечание изложить в следующей редакции:

"Примечания.

1. Для целей части восьмой настоящей статьи административная ответственность возникает в случае, когда в результате корректировки искаженных сведений выявлено нарушение банком, филиалом банка – нерезидента Республики Казахстан, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, установленных Национальным Банком Республики Казахстан пруденциальных нормативов и (или) иных обязательных к соблюдению норм и лимитов.

2. Для целей частей десятой, двенадцатой, тринадцатой и четырнадцатой настоящей статьи под лицом, которому уступлено право (требование) по договору банковского займа, понимаются коллекторское агентство, банк, организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, дочерняя организация банка, приобретающая сомнительные и безнадежные активы родительского банка, организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня, специальная финансовая компания, созданная в соответствии с законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации, при сделке секьюритизации.";

6) статьи 217 и 218 изложить в следующей редакции:

"Статья 217.Нарушение агентами валютного контроля порядка представления отчетов по валютным операциям клиентов

1. Нарушение агентом валютного контроля предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан срока представления отчета по уведомлению о проведенных валютных операциях –

влечет предупреждение.

2. Деяние, предусмотренное частью первой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –

влечет штраф в размере пятнадцати месячных расчетных показателей.

3. Представление агентом валютного контроля неполного и (или) недостоверного отчета по уведомлению о проведенных валютных операциях, предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан, –

влечет предупреждение.

4. Действие, предусмотренное частью третьей настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –

влечет штраф в размере пятнадцати месячных расчетных показателей.

5. Нарушение агентом валютного контроля предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан срока представления отчета по валютным договорам по экспорту или импорту –

влечет предупреждение.

6. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –

влечет штраф в размере пятнадцати месячных расчетных показателей.

7. Представление агентом валютного контроля неполного и (или) недостоверного отчета по валютным договорам по экспорту или импорту, предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан, –

влечет предупреждение.

8. Действие, предусмотренное частью седьмой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –

влечет штраф в размере пятнадцати месячных расчетных показателей.

9. Нарушение агентом валютного контроля предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан срока представления отчета по валютным договорам, на основании и (или) во исполнение которых проводятся операции движения капитала, –

влечет предупреждение.

10. Деяние, предусмотренное частью девятой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –

влечет штраф в размере пятнадцати месячных расчетных показателей.

11. Представление агентом валютного контроля неполного и (или) недостоверного отчета по валютным договорам, на основании и (или) во исполнение которых проводятся операции движения капитала, предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан, –

влечет предупреждение.

12. Действие, предусмотренное частью одиннадцатой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –

влечет штраф в размере пятнадцати месячных расчетных показателей.

Статья 218.Нарушение порядка представления отчетов для целей мониторинга источников спроса и предложения на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан или отчетов о деятельности по организации обменных операций с наличной иностранной валютой

1. Нарушение уполномоченным банком или профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим валютные операции по поручениям клиентов, предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан срока представления отчета для целей мониторинга источников спроса и предложения на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан –

влечет предупреждение.

2. Деяние, предусмотренное частью первой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –

влечет штраф в размере пятнадцати месячных расчетных показателей.

3. Представление уполномоченным банком или профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим валютные операции по поручениям клиентов, неполного и (или) недостоверного отчета для целей мониторинга источников спроса и предложения на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан, предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан, –

влечет предупреждение.

4. Действие, предусмотренное частью третьей настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –

влечет штраф в размере пятнадцати месячных расчетных показателей.

5. Нарушение уполномоченным банком или уполномоченной организацией предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан срока представления отчета о деятельности по организации обменных операций с наличной иностранной валютой –

влечет предупреждение.

6. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –

влечет штраф в размере пятнадцати месячных расчетных показателей.

7. Представление уполномоченным банком или уполномоченной организацией неполного и (или) недостоверного отчета о деятельности по организации обменных операций с наличной иностранной валютой, предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан, –

влечет предупреждение.

8. Действие, предусмотренное частью седьмой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –

влечет штраф в размере пятнадцати месячных расчетных показателей.";

7) в статье 220:

в абзаце втором части первой:

слово "двухсот" заменить словом "ста";

дополнить словами "на субъектов среднего предпринимательства и двухсот месячных расчетных показателей на субъектов крупного предпринимательства";

в части второй:

в абзаце первом слова "платежу или" заменить словами "платежу и (или)";

в абзаце втором:

слова "платежу или" заменить словами "платежу и (или)";

слово "двухсот" заменить словом "ста";

дополнить словами "на субъектов среднего предпринимательства и двухсот месячных расчетных показателей на субъектов крупного предпринимательства";

в абзаце втором части четвертой:

слово "двухсот" заменить словом "ста";

дополнить словами "на субъектов среднего предпринимательства и двухсот месячных расчетных показателей на субъектов крупного предпринимательства";

в абзаце втором части 4-1:

слово "двухсот" заменить словом "ста";

дополнить словами "на субъектов среднего предпринимательства и двухсот месячных расчетных показателей на субъектов крупного предпринимательства";

в абзаце первом части седьмой слова "платежные агенты и (или) платежные субагенты" заменить словами "платежных агентов и (или) платежных субагентов";

примечание изложить в следующей редакции:

"Примечания.

1. Требования настоящей статьи не распространяются на действия (бездействие), ответственность за которые предусмотрена частью восьмой статьи 91, частью четвертой статьи 92, частью третьей статьи 92-1 и статьей 285 настоящего Кодекса.

2. Для целей части первой настоящей статьи не подлежат привлечению к административной ответственности банки, филиалы банков – нерезидентов Республики Казахстан, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, лишенные разрешения, выданного Национальным Банком Республики Казахстан, и (или) у которых по корреспондентскому счету, открытому в Национальном Банке Республики Казахстан, имеются неисполненные требования или ограничения распоряжения деньгами, препятствующие проведению расходных операций.";

8) статью 227 изложить в следующей редакции:

"Статья 227.Невыполнение, несвоевременное выполнение обязанностей, принятых и (или) возложенных посредством применения мер надзорного реагирования, ограниченных мер воздействия

1. Невыполнение, несвоевременное выполнение банками, крупными участниками банков, банковскими холдингами, организациями, входящими в состав банковского конгломерата, Банком Развития Казахстана, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, обязанностей, принятых ими и (или) возложенных на них Национальным Банком Республики Казахстан посредством применения меры надзорного реагирования в форме письменного предписания и (или) письменного соглашения, –

влекут штраф на физических лиц в размере пятидесяти, на субъектов малого предпринимательства – в размере двухсот пятидесяти, на субъектов среднего предпринимательства – в размере трехсот пятидесяти, на субъектов крупного предпринимательства – в размере четырехсот пятидесяти месячных расчетных показателей.

2. Невыполнение, несвоевременное выполнение страховыми (перестраховочными) организациями, страховыми брокерами, страховыми холдингами, крупными участниками страховой (перестраховочной) организации, юридическими лицами, входящими в состав страховой группы, организацией, гарантирующей осуществление страховых выплат, актуарием, имеющим лицензию на осуществление актуарной деятельности на страховом рынке, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, крупными участниками управляющего инвестиционным портфелем обязанностей, принятых ими и (или) возложенных на них Национальным Банком Республики Казахстан посредством применения меры надзорного реагирования в форме письменного предписания и (или) письменного соглашения,–

влекут штраф на физических лиц в размере пятидесяти, на субъектов малого предпринимательства или некоммерческую организацию – в размере ста двадцати, на субъектов среднего предпринимательства – в размере ста девяноста, на субъектов крупного предпринимательства – в размере двухсот пятидесяти месячных расчетных показателей.

3. Невыполнение, несвоевременное выполнение эмитентами, единым накопительным пенсионным фондом, добровольными накопительными пенсионными фондами, микрофинансовыми организациями, операторами платежных систем и поставщиками платежных услуг обязанностей, принятых ими и (или) возложенных на них Национальным Банком Республики Казахстан посредством применения ограниченных мер воздействия, –

влекут штраф на субъектов малого предпринимательства или некоммерческие организации – в размере ста двадцати, на субъектов среднего предпринимательства – в размере ста девяноста, на субъектов крупного предпринимательства – в размере двухсот пятидесяти месячных расчетных показателей.

4. Невыполнение председателем ликвидационной комиссии банка, страховой (перестраховочной) организации в срок, установленный Национальным Банком Республики Казахстан, письменного предписания об устранении нарушений законодательства Республики Казахстан –

влечет штраф на физических лиц в размере сорока месячных расчетных показателей.

5. Невыполнение, несвоевременное выполнение коллекторским агентством обязанностей, принятых им и (или) возложенных на него Национальным Банком Республики Казахстан посредством применения ограниченных мер воздействия, –

влекут штраф в размере ста пятидесяти месячных расчетных показателей.

Примечание. Для целей части третьей настоящей статьи под операторами платежных систем и поставщиками платежных услуг понимаются операторы платежных систем и поставщики платежных услуг, не являющиеся банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.";

9) в статье 228:

части первую, вторую и четвертую исключить;

в части пятой:

в абзаце первом:

слова "установленных Национальным Банком Республики Казахстан" заменить словами "одних и тех же";

после слова "лимитов" дополнить словами ", установленных Национальным Банком Республики Казахстан,";

в абзаце втором:

после слова "штраф" дополнить словами "на юридических лиц";

слово "пятисот" заменить словом "трехсот";

части шестую и восьмую исключить;

абзац второй части девятой после слова "штраф" дополнить словами "на юридических лиц";

часть десятую изложить в следующей редакции:

"10. Нарушение страховой (перестраховочной) организацией, страховым брокером установленных законодательством Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности условий по надлежащему документированию, учету и хранению документов, связанных с их деятельностью, –

влечет штраф на юридических лиц в размере пятидесяти месячных расчетных показателей.";

часть одиннадцатую исключить;

в части двенадцатой:

в абзаце первом:

слова "содержащихся в ней показателей либо" исключить;

после слова "лимитов," дополнить словами "установленных Национальным Банком Республики Казахстан,";

в абзаце втором слово "четырехсот" заменить словом "двухсот";

части тринадцатую, четырнадцатую и пятнадцатую исключить;

в части семнадцатой:

абзац первый после слова "организацией" дополнить словами ", страховым брокером";

в абзаце втором:

после слова "штраф" дополнить словами "на юридических лиц";

слово "ста" заменить словом "пятидесяти";

часть восемнадцатую и примечание к ней исключить;

абзац второй части девятнадцатой после слова "штраф" дополнить словами "на юридических лиц";

дополнить примечанием следующего содержания:

"Примечание. Для целей части двенадцатой настоящей статьи административная ответственность возникает в случае, когда в результате корректировки искаженных сведений выявлено нарушение страховой (перестраховочной) организацией, филиалом страховой (перестраховочной) организации – нерезидента Республики Казахстан установленных Национальным Банком Республики Казахстан пруденциальных нормативов и (или) иных обязательных к соблюдению норм и лимитов.";

10) в статье 229:

в заголовке слова "заключением и исполнением договоров страхования" заменить словами "осуществлением страховой выплаты";

в абзаце первом части первой слова "или неправильное выполнение иных условий заключенного договора о страховании" заменить словами "либо осуществление страховой выплаты не в полном объеме";

в абзаце первом части второй слова "исполнения договора страхования" заменить словами "осуществления страховой выплаты";

11) в статье 239:

в абзаце первом части третьей слова "специальными финансовыми компаниями, исламскими специальными финансовыми компаниями," исключить;

в абзаце первом части четвертой слова "специальными финансовыми компаниями, исламскими специальными финансовыми компаниями," исключить;

12) статьи 243, 244 и 251 изложить в следующей редакции:

"Статья 243.Нарушение филиалами (представительствами)иностранных нефинансовых организаций порядка представления отчетов для целей мониторинга валютных операций

1. Нарушение филиалом (представительством) иностранной нефинансовой организации предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан срока представления отчета об операциях с резидентами Республики Казахстан и нерезидентами Республики Казахстан –

влечет предупреждение.

2. Деяние, предусмотренное частью первой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –

влечет штраф в размере десяти месячных расчетных показателей.

3. Представление филиалом (представительством) иностранной нефинансовой организации неполного и (или) недостоверного отчета об операциях с резидентами Республики Казахстан и нерезидентами Республики Казахстан, предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан, –

влечет предупреждение.

4. Действие, предусмотренное частью третьей настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –

влечет штраф в размере десяти месячных расчетных показателей.

Статья 244.Нарушение порядка получения учетного номера для валютного договора или счета в иностранном банке и представления по ним информации, документов и отчетов

1. Нарушение физическим лицом, индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан срока обращения за присвоением валютному договору или счету в иностранном банке учетного номера –

влечет предупреждение.

2. Деяние, предусмотренное частью первой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –

влечет штраф на физических лиц в размере десяти, на субъектов малого предпринимательства, некоммерческие организации – в размере двадцати, на субъектов среднего предпринимательства – в размере пятидесяти, на субъектов крупного предпринимательства – в размере ста месячных расчетных показателей.

3. Нарушение индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан срока представления информации и (или) документов, подтверждающих возникновение, исполнение и прекращение обязательств и (или) обстоятельства, которые влияют на сроки и (или) условия репатриации национальной и (или) иностранной валюты, –

влечет предупреждение.

4. Деяние, предусмотренное частью третьей настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –

влечет штраф на субъектов малого предпринимательства в размере двадцати, на субъектов среднего предпринимательства – в размере пятидесяти, на субъектов крупного предпринимательства – в размере ста месячных расчетных показателей.

5. Нарушение физическим лицом, индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан срока представления отчета по валютному договору, на основании и (или) во исполнение которого проводятся операции движения капитала, или счету в иностранном банке с учетным номером –

влечет предупреждение.

6. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –

влечет штраф на физических лиц в размере пяти, на субъектов малого предпринимательства – в размере десяти, на субъектов среднего предпринимательства – в размере двадцати, на субъектов крупного предпринимательства – в размере сорока месячных расчетных показателей.

7. Представление физическим лицом, индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом неполного и (или) недостоверного отчета по валютному договору, на основании и (или) во исполнение которого проводятся операции движения капитала, или счету в иностранном банке с учетным номером, предусмотренного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан, –

влечет предупреждение.

8. Действие, предусмотренное частью седьмой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания, –

влечет штраф на физических лиц в размере пяти, на субъектов малого предпринимательства – в размере десяти, на субъектов среднего предпринимательства – в размере двадцати, на субъектов крупного предпринимательства – в размере сорока месячных расчетных показателей.";

"Статья 251. Невыполнение требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты

Невыполнение индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты, совершенное в виде незачисления национальной и (или) иностранной валюты на банковские счета в уполномоченных банках:

1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;

2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом Республики Казахстан в пользу нерезидента Республики Казахстан для осуществления расчетов по импорту, подлежащей возврату в связи с неисполнением или неполным исполнением нерезидентом Республики Казахстан обязательств, –

влечет штраф в размере двадцати процентов от суммы незачисленной национальной и (или) иностранной валюты, но не более двух тысяч месячных расчетных показателей.

Примечание. Ответственность за совершение правонарушений, предусмотренных настоящей статьей, наступает в случаях, когда после истечения срока репатриации сумма незачисленной национальной и (или) иностранной валюты превышает пороговое значение, свыше которого валютные договоры по экспорту или импорту подлежат контролю выполнения требования репатриации в соответствии с нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан, и если эти действия (бездействие) не содержат признаков уголовно наказуемого деяния.";

13) статью 252 изложить в следующей редакции:

"Статья 252. Проведение валютных операций с нарушением валютного законодательства Республики Казахстан

1. Проведение запрещенных валютных операций между резидентами Республики Казахстан, проведение платежей и (или) переводов денег не через банковские счета в уполномоченных банках, когда такое требование установлено валютным законодательством Республики Казахстан, нарушение порядка покупки и (или) продажи иностранной валюты в Республике Казахстан –

влекут предупреждение.

2. Действия, предусмотренные частью первой настоящей статьи, совершенные повторно в течение года после наложения административного взыскания, -

влекут штраф на физических лиц в размере двадцати, на субъектов малого предпринимательства, некоммерческие организации – в размере пятидесяти, на субъектов среднего предпринимательства – в размере семидесяти, на субъектов крупного предпринимательства – в размере ста процентов от суммы операции, проведенной с нарушением установленного порядка.";

14) в подпункте 5) статьи 253 слово "Президентом" заменить словом "Правительством";

15) статью 274 дополнить примечанием следующего содержания:

"Примечание. Лицо, представившее неполные, недостоверные декларацию и сведения о доходах и имуществе, являющихся объектом налогообложения, не подлежит административной ответственности, предусмотренной настоящей статьей, в случае устранения нарушения путем представления дополнительной налоговой отчетности и (или) дополнительной по уведомлению налоговой отчетности в соответствии с налоговым законодательством Республики Казахстан.";

16) примечание к статье 463 изложить в следующей редакции:

"Примечание. Ответственность по настоящей статье не распространяется на уведомление о проведенных валютных операциях и учетную регистрацию валютных договоров, осуществляемые в соответствии с Законом Республики Казахстан "О валютном регулировании и валютном контроле", а также на уведомления, осуществляемые в соответствии с Законом Республики Казахстан "О естественных монополиях".";

17) в части первой статьи 724:

слова "228 (частями первой, второй, четвертой, пятой, шестой, восьмой, девятой, десятой, одиннадцатой, двенадцатой, тринадцатой, четырнадцатой, пятнадцатой, шестнадцатой, семнадцатой, восемнадцатой, девятнадцатой и двадцатой)" заменить словами "228 (частями пятой, девятой, десятой, двенадцатой, шестнадцатой, семнадцатой и девятнадцатой)";

слова "252 (частями первой, третьей и четвертой)" заменить словами "252 (частью первой)";

18) в части шестой статьи 806:

слова "213 (части четвертая и восьмая)" заменить словами "213 (части четвертая, восьмая и девятая)";

слова "227 (части первая, вторая и четвертая)" заменить словами "227 (части первая, вторая, третья и пятая)".

5. В Предпринимательский кодекс Республики Казахстан от 29 октября 2015 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2015 г., N 20-II, 20-III, ст.112; 2016 г., N 1, ст.4; N 6, ст.45; N 7-II, ст.55; N 8-I, ст.62, 65; N 8-II, ст.72; N 12, ст.87; N 23, ст.118; N 24, ст.124, 126; 2017 г., N 9, ст.21; N 14, ст.50, 51; N 22-III, ст.109; N 23-III, ст.111; N 23-V, ст.113; N 24, ст.115; Закон Республики Казахстан от 24 мая 2018 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования регулирования предпринимательской деятельности", опубликованный в газетах "Егемен Қазақстан" и "Казахстанская правда" 28 мая 2018 года):

1) в статье 138:

подпункт 59) дополнить словами "и в области финансового законодательства Республики Казахстан";

подпункты 60) и 60-1) исключить;

2) в статье 139:

подпункт 11) дополнить словами "и в области финансового законодательства Республики Казахстан";

подпункты 12) и 13) исключить.

6. В Гражданский процессуальный кодекс Республики Казахстан от 31 октября 2015 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2015 г., N 20-V, 20-VI, ст.114; 2016 г., N 7-II, ст.55; N 12, ст.87; 2017 г., N 1-2, ст.3; N 4, ст.7; N 8, ст.16; N 16, ст.56; N 21, ст.98; Закон Республики Казахстан от 24 мая 2018 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования регулирования предпринимательской деятельности", опубликованный в газетах "Егемен Қазақстан" и "Казахстанская правда" 28 мая 2018 года):

1) в абзаце втором части второй статьи 155 слова "а также его письменных предписаний" заменить словами "его письменных предписаний, а также оспариваемого правового акта Национального Банка Республики Казахстан по применению мер надзорного реагирования (кроме рекомендательных мер надзорного реагирования), об отнесении банка к категории банков с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы, об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков и применении к нему меры по урегулированию в соответствии с Законом Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан";

2) в части первой статьи 156:

абзац первый подпункта 1) изложить в следующей редакции:

"1) наложение ареста на имущество, принадлежащее ответчику и находящееся у него или у других лиц (за исключением наложения ареста на деньги, находящиеся на корреспондентском счете банка, и на имущество, являющееся предметом по операциям репо, заключенным в торговых системах организаторов торгов методом открытых торгов, либо взносами в гарантийные или резервные фонды клиринговой организации (центрального контрагента), маржевыми взносами, являющимися обеспечением по сделкам, заключенным в торговых системах организаторов торгов методом открытых торгов и (или) с участием центрального контрагента, а также на деньги, находящиеся на банковских счетах, на которые поступают суммы заработной платы).";

в подпункте 5) слова "а также его письменных предписаний" заменить словами "его письменных предписаний, а также правового акта Национального Банка Республики Казахстан по применению мер надзорного реагирования (кроме рекомендательных мер надзорного реагирования), об отнесении банка к категории банков с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы, об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков и применении к нему меры по урегулированию в соответствии с Законом Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан";

3) статью 238 дополнить частью четвертой следующего содержания:

"4. Правило части первой настоящей статьи в части отсрочки исполнения решения суда не применяется в отношении решения об обращении взыскания на залог недвижимого имущества по ипотечному займу физического лица, не связанному с предпринимательской деятельностью.".

7. В Кодекс Республики Казахстан от 25 декабря 2017 года "О налогах и других обязательных платежах в бюджет" (Налоговый кодекс) (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2017 г., N 22-I, 22-II, ст.107; Закон Республики Казахстан от 24 мая 2018 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования регулирования предпринимательской деятельности", опубликованный в газетах "Егемен Қазақстан" и "Казахстанская правда" 28 мая 2018 года):

1) в части первой статьи 24:

в части первой подпункта 1) слова "в связи с реорганизацией банка второго уровня" заменить словами "в случаях, предусмотренных статьями 60-1, 61-2, 61-11, 61-12 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан",";

часть вторую подпункта 15) после слов "родительским банком" дополнить словами "или банком-приобретателем";

2) статью 229 дополнить пунктом 6 следующего содержания:

"6. К доходу от списания обязательств не относится уменьшение размера обязательств, возникшее в связи с принудительной реструктуризацией обязательств банка, отнесенного к категории неплатежеспособных банков, проводимой в соответствии со статьей 61-10 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан".";

3) в пункте 1 статьи 644:

в подпункте 5) части первой:

абзац первый части первой изложить в следующей редакции:

"5) доходы лица, зарегистрированного в иностранном государстве, в виде обязательств по полученному авансу (предоплате) при выполнении одного из следующих условий:";

дополнить частью пятой следующего содержания:

"При этом положения настоящего подпункта в отношении доходов лиц, зарегистрированных в государствах, не включенных в перечень, утвержденный уполномоченным органом государств с льготным налогообложением, применяются по выплаченным с 1 января 2019 года авансам (предоплате);";

в абзаце первом части второй цифру "5)," исключить.

8. В Закон Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан" (Ведомости Верховного Совета Республики Казахстан, 1995 г., N 3-4, ст.23; N 12, ст.88; N 15-16, ст.100; N 23, ст.141; Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1996 г., N 2, ст.184; N 11-12, ст.262; N 19, ст.370; 1997 г., N 13-14, ст.205; N 22, ст.333; 1998 г., N 11-12, ст.176; 1999 г., N 20, ст.727; 2000 г., N 3-4, ст.66; N 22, ст.408; 2001 г., N 8, ст.52; N 10, ст.123; 2003 г., N 15, ст.138, 139; 2004 г., N 11-12, ст.66; N 16, ст.91; N 23, ст.142; 2005 г., N 14, ст.55; N 23, ст.104; 2006 г., N 4, ст.24; N 13, ст.86; 2007 г., N 2, ст.18; N 3, ст.20; N 4, ст.33; 2009 г., N 8, ст.44; N 13-14, ст.63; N 17, ст.81; N 19, ст.88; 2010 г., N 5, ст.23; 2011 г., N 1, ст.2; N 5, ст.43; N 11, ст.102; N 13, ст.116; N 24, ст.196; 2012 г., N 1, ст.6; N 2, ст.14; N 13, ст.91; N 20, ст.121; 2013 г., N 10-11, ст.56; 2014 г., N 10, ст.52; N 11, ст.61; N 14, ст.84; N 16, ст.90; N 23, ст.143; 2015 г., N 8, ст.45; N 22-II, ст.148; N 22-VI, ст.159; 2016 г., N 1, ст.4; N 6, ст.45; N 12, ст.87; 2017 г., N 6, ст.11; N 9, ст.21; N 16, ст.56; N 24, ст.115; Закон Республики Казахстан от 24 мая 2018 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования регулирования предпринимательской деятельности", опубликованный в газетах "Егемен Қазақстан" и "Казахстанская правда" 28 мая 2018 года):

1) в статье 8:

подпункт 14) изложить в следующей редакции:

"14) предоставляет займы в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Законом и правовыми актами Национального Банка Казахстана;";

подпункт 35) после слова "воздействия," дополнить словами "меры надзорного реагирования,";

дополнить подпунктом 35-1) следующего содержания:

"35-1) вводит особый режим регулирования в отношении финансовых организаций и (или) иных юридических лиц и регулирует их деятельность;";

2) в статье 15:

в части второй:

в подпункт 18) внесены изменения в текст на казахском языке, текст на русском языке не изменяется;

в подпункте 29) слово "и" заменить словами "и (или)";

подпункты 35) и 45) исключить;

подпункт 48) изложить в следующей редакции:

"48) правила о займах последней инстанции, предоставляемых Национальным Банком Казахстана;";

в подпункт 51) внесены изменения в текст на казахском языке, текст на русском языке не изменяется;

в подпункт 52) внесены изменения в текст на казахском языке, текст на русском языке не изменяется;

подпункт 57) исключить;

дополнить подпунктами 57-1) и 59-1) следующего содержания:

"57-1) правила мониторинга валютных операций в Республике Казахстан;";

"59-1) правила мониторинга источников спроса и предложения на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан;";

подпункты 60) и 61) изложить в следующей редакции:

"60) правила осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан;

61) правила представления информации филиалами (представительствами) иностранных нефинансовых организаций, осуществляющими деятельность в Республике Казахстан;";

в подпунктах 63) и 65) слова "специальными финансовыми компаниями, исламскими специальными финансовыми компаниями," исключить;

в подпункте 68) слова "компьютерных систем" заменить словами "аппаратно-программных комплексов";

дополнить подпунктом 68-1) следующего содержания:

"68-1) правила создания провизий (резервов) в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности и требованиями законодательства Республики Казахстан о бухгалтерском учете и финансовой отчетности;";

в подпункте 69) слова "и инструкцию по осуществлению мониторинга источников спроса и предложения, а также направлений использования иностранной валюты на внутреннем валютном рынке" исключить;

дополнить подпунктами 69-1) и 69-2) следующего содержания:

"69-1) правила введения и отмены особого режима регулирования, осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования;

69-2) критерии отбора и порядок рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования;";

дополнить подпунктами 86-2) и 86-3) следующего содержания:

"86-2) правила расчета годовой эффективной ставки вознаграждения по договору займа;

86-3) правила исчисления, условия действия плавающей ставки вознаграждения по договорам банковского вклада;";

в части третьей:

дополнить подпунктом 4-1) следующего содержания:

"4-1) устанавливает период параллельного обращения банкнот и монет национальной валюты Республики Казахстан при изменении их дизайна (формы);";

подпункт 18) после слова "воздействия," дополнить словами "мер надзорного реагирования,";

подпункт 19) изложить в следующей редакции:

"19) рассматривает вопрос о предоставлении займов последней инстанции в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Законом и нормативным правовым актом Национального Банка Казахстана;";

дополнить подпунктами 21-1), 21-2) и 21-3) следующего содержания:

"21-1) принимает решение о введении особого режима регулирования;

21-2) утверждает типовой договор об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования;

21-3) рассматривает и одобряет договор об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования;";

3) статью 20-5 дополнить пунктом 11 следующего содержания:

"11. Национальный Банк Казахстана обеспечивает правовую защиту своих работников, членов Правления, включая бывших работников и членов Правления, и привлеченных им лиц в случае подачи против них исков в связи с действиями (бездействием), принятием решений в целях осуществления возложенных на Национальный Банк Казахстана функций, в том числе в период исполнения ими обязанностей членов временных администраций и ликвидационных комиссий банков второго уровня, страховых (перестраховочных) организаций.";

4) в части третьей статьи 27 слова "ежемесячные объемы выпуска государственных ценных бумаг и погашения государственного долга Правительства с учетом их воздействия на ликвидность банковской системы и приоритетов денежно-кредитной политики," исключить;

5) подпункт 1) статьи 30 дополнить словами "постоянного доступа";

6) статью 35 изложить в следующей редакции:

"Статья 35. Займы постоянного доступа

Национальный Банк Казахстана предоставляет займы постоянного доступа в соответствии с принятыми ориентирами денежно-кредитной политики исключительно под обеспечение высоколиквидными, безрисковыми ценными бумагами и иными низкорисковыми активами на срок не более тридцати календарных дней.";

7) подпункт 3) части второй статьи 51-1 изложить в следующей редакции:

"3) предоставляет займы последней инстанции в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Законом и нормативным правовым актом Национального Банка Казахстана;";

8) часть вторую статьи 51-2 изложить в следующей редакции:

"Под системными рисками финансовой системы понимаются риски нарушения предоставления финансовых услуг, влекущие ухудшение финансового состояния всей финансовой системы или ее части и (или) подрывающие ее стабильное функционирование. Системные риски финансовой системы включают в себя также риски системообразующих финансовых организаций.";

9) дополнить статьей 51-3 следующего содержания:

"Статья 51- 3. Займы последней инстанции

1. Под займами последней инстанции понимаются займы, предоставляемые Национальным Банком Казахстана банкам, испытывающим краткосрочный дефицит ликвидности.

Национальный Банк Казахстана выступает заимодателем последней инстанции только на следующих условиях:

1) заемщиком является банк – резидент Республики Казахстан, не отнесенный к категории банков с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы, или категории неплатежеспособных банков;

2) заем предоставляется под залог активов, перечень которых и устанавливаемые дисконты к ним определяются Национальным Банком Казахстана.

Стоимость активов, предоставляемых в залог, с учетом дисконта должна покрывать размер займа с учетом вознаграждения по нему в полном объеме;

3) заем предоставляется в национальной валюте;

4) ставка вознаграждения по займу устанавливается на уровне не ниже официальной ставки рефинансирования Национального Банка Казахстана с учетом дополнительного процентного вознаграждения, установленного Национальным Банком Казахстана;

5) заем предоставляется на срок от четырнадцати до девяноста календарных дней с возможностью пролонгации не более трех раз. Общий срок пользования займом с учетом всех пролонгаций не может превышать один год. Пролонгация займа последней инстанции осуществляется на условиях, указанных в настоящей статье.

2. Национальный Банк Казахстана вправе предоставлять займы последней инстанции системообразующим инфраструктурным финансовым организациям.

3. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) банком обязательств по займу последней инстанции Национальный Банк Казахстана вправе реализовать заложенные активы во внесудебном порядке.

Реализация заложенных активов может быть осуществлена банком Национальному Банку Казахстана или третьему лицу, указанному Национальным Банком Казахстана.

Уступка права (требования) на активы, являющиеся обеспечением по договору займа последней инстанции, не требует:

1) согласия акционеров, должников банка, а также иных заинтересованных лиц (включая залогодателей, гарантов, поручителей). При этом личность нового кредитора признается не имеющей для должника существенного значения;

2) внесения изменений в договоры, заключенные банком с должниками банка, а также иными лицами (включая залогодателей, гарантов, поручителей), в части указания новой стороны договора.

4. Порядок, условия предоставления и погашения займов последней инстанции, а также обращения взыскания на активы, являющиеся обеспечением по договору займа последней инстанции, определяются Национальным Банком Казахстана.";

10) дополнить главой 8-2 следующего содержания:

"Глава 8-2. Особый режим регулирования

Статья 51-4. Цели введения и общие условия осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования

1. Особый режим регулирования представляет собой совокупность специальных условий осуществления деятельности в финансовой сфере, деятельности, связанной с концентрацией финансовых ресурсов и (или) с платежными услугами, устанавливаемых Национальным Банком Казахстана.

2. Особый режим регулирования направлен на достижение следующих целей:

1) повышение конкуренции на рынке финансовых услуг и инвестиционной привлекательности финансового рынка;

2) внедрение новых услуг и развитие финансового рынка для повышения степени удовлетворенности и соответствия интересам потребителей, субъектов предпринимательства и государства;

3) формирование оптимального регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций, обеспечение финансовой стабильности и защиты интересов потребителей.

3. Принципами особого режима регулирования являются:

1) обеспечение равенства условий участия в рамках особого режима регулирования;

2) соблюдение участниками особого режима регулирования прав и интересов потребителей.

4. Особый режим регулирования вводится решением Правления Национального Банка Казахстана, в котором указываются виды деятельности (услуги, продукты) в финансовой сфере, деятельности, связанной с концентрацией финансовых ресурсов и (или) с платежными услугами, специальные условия их осуществления в рамках особого режима регулирования, порядок и условия применения к участникам особого режима регулирования требований законодательства Республики Казахстан.

Вводимый Национальным Банком Казахстана общий срок особого режима регулирования не превышает пяти лет.

5. Особый режим регулирования прекращает свое действие после истечения срока, на который он был введен.

6. Порядок введения и отмены особого режима регулирования, осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования утверждается нормативным правовым актом Национального Банка Казахстана.

Статья 51-5. Осуществление деятельности в рамках особого режима регулирования

1. Участниками особого режима регулирования могут быть финансовые организации и (или) иные юридические лица, осуществляющие деятельность в финансовой сфере, деятельность, связанную с концентрацией финансовых ресурсов и (или) с платежными услугами (далее – участники особого режима регулирования).

2. Деятельность участника особого режима регулирования осуществляется в соответствии с договором об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования, заключаемым с Национальным Банком Казахстана.

Типовой договор об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования утверждается Национальным Банком Казахстана.

Типовой договор должен содержать условие, в соответствии с которым участник особого режима регулирования обязан уведомлять потребителей услуг об осуществлении им деятельности в рамках особого режима регулирования.

3. Критерии отбора и порядок рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования утверждаются нормативным правовым актом Национального Банка Казахстана.

4. Национальный Банк Казахстана отказывает участнику особого режима регулирования в заключении договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования в случаях несоответствия заявленного вида деятельности целям введения особого режима регулирования, критериям отбора участников особого режима регулирования и (или) представленных документов требованиям, установленным нормативным правовым актом Национального Банка Казахстана.

5. Действие договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования прекращается:

1) при прекращении действия особого режима регулирования в связи с истечением срока, на который он был введен, либо его отмене;

2) при истечении срока или досрочном расторжении договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования;

3) в иных случаях, предусмотренных гражданским законодательством Республики Казахстан или договором об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования.

6. Национальный Банк Казахстана вправе расторгнуть в одностороннем порядке договор об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования в случае неисполнения участником особого режима регулирования предусмотренных договором обязательств, а также в случае, если участник особого режима регулирования перестал соответствовать условиям, установленным нормативным правовым актом Национального Банка Казахстана.

Национальный Банк Казахстана уведомляет участника особого режима регулирования о неисполнении обязательств, определенных договором об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования, и необходимости устранения нарушений в срок не более шестидесяти рабочих дней со дня уведомления.

Участник особого режима регулирования в срок не более пяти рабочих дней со дня получения уведомления уполномоченного органа разрабатывает и представляет в Национальный Банк Казахстана план мероприятий по устранению выявленных нарушений и (или) причин, а также условий, способствовавших их совершению. В плане мероприятий указываются перечень запланированных мероприятий, сроки их осуществления, а также ответственные должностные лица.

В случае одобрения Национальным Банком Казахстана плана мероприятий участник особого режима регулирования приступает к его реализации и представляет в Национальный Банк Казахстана отчет о выполнении мероприятий в сроки, установленные Национальным Банком Казахстана.

При несогласии Национального Банка Казахстана с планом мероприятий участник особого режима регулирования устраняет замечания Национального Банка Казахстана.

В случае неодобрения плана мероприятий и (или) непринятия мер по устранению участником особого режима регулирования указанных замечаний Национальный Банк Казахстана уведомляет участника особого режима регулирования о расторжении договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования в одностороннем порядке.

7. После прекращения действия договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования финансовая организация и (или) иное юридическое лицо обязано незамедлительно прекратить деятельность, осуществляемую в рамках особого режима регулирования, подлежащую лицензированию или в отношении которой действует разрешительный порядок в соответствии с законами Республики Казахстан, а также исполнить обязательства перед своими клиентами в порядке и сроки, установленные нормативными правовыми актами Национального Банка Казахстана.

8. Осуществление деятельности, подлежащей лицензированию или в отношении которой действует разрешительный порядок в соответствии с законами Республики Казахстан, после прекращения действия договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования является незаконным и влечет за собой ответственность, установленную законами Республики Казахстан.";

11) в статье 52 слова "Правлением Национального Банка" заменить словами "Национальным Банком";

12) подпункт 1) статьи 52-1 изложить в следующей редакции:

"1) предоставляет займы организациям, имеющим право на получение таких займов, в порядке, предусмотренном правовыми актами Национального Банка Казахстана;";

13) в части первой статьи 54:

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"предоставлять займы без обеспечения, а также займы на срок более одного года;";

в абзаце пятом:

слово "кредиты" заменить словом "займы";

дополнить словами ", кроме случаев, прямо предусмотренных законами Республики Казахстан";

14) статью 56 изложить в следующей редакции:

"Статья 56. Функции Национального Банка Казахстана в области валютного регулирования и валютного контроля

Национальный Банк Казахстана как орган валютного регулирования и валютного контроля:

1) определяет порядок обращения валютных ценностей в Республике Казахстан;

2) определяет порядок осуществления валютных операций в Республике Казахстан, включая порядок покупки и продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан;

3) устанавливает квалификационные требования к осуществлению деятельности по организации обменных операций с наличной иностранной валютой;

4) определяет порядок лицензирования и выдает лицензии и (или) приложения к лицензиям на осуществление деятельности по организации обменных операций с наличной иностранной валютой;

5) определяет порядок организации обменных операций с наличной иностранной валютой, включая порядок открытия обменных пунктов и установления пределов отклонения курсов покупки от курсов продажи наличной иностранной валюты за национальную валюту по операциям, проводимым через обменные пункты уполномоченных банков и (или) уполномоченных организаций;

6) определяет порядок мониторинга валютных операций и представления информации по валютным операциям и счетам резидентов Республики Казахстан в иностранных банках, включая порядок учетной регистрации валютных договоров по движению капитала, уведомления о проведенных валютных операциях и о счетах резидентов Республики Казахстан в иностранных банках и представления информации для целей мониторинга валютных операций;

7) определяет порядок осуществления экспортно-импортного валютного контроля в целях обеспечения выполнения резидентами Республики Казахстан требования репатриации;

8) выдает специальные разрешения на проведение валютных операций в рамках специального валютного режима;

9) определяет по согласованию с государственными органами в соответствии с их компетенцией порядок и формы учета и отчетности по валютным операциям, обязательные для исполнения резидентами Республики Казахстан и нерезидентами Республики Казахстан в Республике Казахстан, а также порядок и сроки представления отчетности агентами валютного контроля;

10) в случаях установления фактов нарушения банками и иными лицами банковского и валютного законодательства Республики Казахстан налагает санкции, предусмотренные банковским и валютным законодательством Республики Казахстан.

Национальный Банк Казахстана вправе выполнять иные функции в области валютного регулирования и валютного контроля в соответствии с настоящим Законом, иными законами Республики Казахстан и актами Президента Республики Казахстан.";

15) статью 61 изложить в следующей редакции:

"Статья 61. Полномочия Национального Банка Казахстана по контролю и надзору

1. Национальный Банк Казахстана осуществляет контроль и надзор за финансовым рынком и финансовыми организациями и в области финансового законодательства Республики Казахстан.

Контроль и надзор в области финансового законодательства Республики Казахстан предусматривают осуществление Национальным Банком Казахстана в пределах компетенции контроля и надзора за соблюдением проверяемыми субъектами требований, установленных банковским законодательством Республики Казахстан, законодательством Республики Казахстан о страховании и страховой деятельности, валютном регулировании и валютном контроле, платежах и платежных системах, пенсионном обеспечении, рынке ценных бумаг, бухгалтерском учете и финансовой отчетности, кредитных бюро и формировании кредитных историй, почте, Банке Развития Казахстана, микрофинансовых организациях, коллекторской деятельности, Фонде гарантирования страховых выплат, противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, об акционерных обществах, инвестиционных фондах, в области государственной статистики и иными законами Республики Казахстан, выявление нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг, нарушений, представляющих угрозу национальной и экономической безопасности Республики Казахстан, стабильности ее финансовой системы, выявление недостатков и (или) рисков в деятельности финансовых организаций, банковских конгломератов и (или) страховых групп.

2. По результатам контроля Национальный Банк Казахстана в соответствии с настоящим Законом и иными законами Республики Казахстан и в случае выявления в ходе осуществления своих контрольных функций нарушений проверяемыми субъектами требований законодательства Республики Казахстан, недостатков и (или) рисков в деятельности финансовых организаций, банковских конгломератов и (или) страховых групп возбуждает административное производство либо применяет иные меры, в том числе правоограничительные меры, предусмотренные законами Республики Казахстан.

По результатам надзора Национальный Банк Казахстана в соответствии с настоящим Законом и иными законами Республики Казахстан и в случае выявления в ходе осуществления своих надзорных функций нарушений проверяемыми субъектами требований законодательства Республики Казахстан, недостатков и (или) рисков в деятельности финансовых организаций, банковских конгломератов и (или) страховых групп применяет предусмотренные законами Республики Казахстан меры, в том числе правоограничительные меры, без возбуждения административного производства.

3. Национальным Банком Казахстана контроль и надзор осуществляются в формах проведения проверки и иных формах в соответствии с настоящим Законом и иными законами Республики Казахстан.";

16) в части первой пункта 3 статьи 62:

в подпункте 1) слова ", прав и законных интересов потребителей финансовых услуг" исключить;

в подпункте 2) слова "и нарушения прав и законных интересов потребителей финансовых услуг" заменить словами "либо недостатков и (или) рисков, которые могут привести к созданию положения, угрожающего стабильному функционированию финансовой организации, банковского конгломерата, страховой группы и (или) интересам их клиентов";

дополнить подпунктом 5) следующего содержания:

"5) в случае отнесения банка к категории банков с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы, и (или) отнесения банка к категории неплатежеспособных банков.";

17) в пункте 4 статьи 62-2:

слова "только один раз на срок не более тридцати рабочих дней" исключить;

дополнить словами ", только один раз на срок не более тридцати рабочих дней, а в отношении банка, отнесенного к категории банков с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы, либо к категории неплатежеспособных банков, – на срок более тридцати рабочих дней";

18) пункт 13 статьи 62-4 после слова "воздействия" дополнить словами ", мер надзорного реагирования";

19) в статье 62-5:

подпункт 2) изложить в следующей редакции:

"2) дистанционного надзора, в том числе на консолидированной основе, в отношении финансовых организаций, их крупных участников, банковских и страховых холдингов, организаций, входящих в банковский конгломерат и страховую группу, организации, гарантирующей осуществление страховых выплат, в порядке, установленном законами Республики Казахстан;";

подпункт 8) изложить в следующей редакции:

"8) мониторинга эмитентов эмиссионных ценных бумаг на предмет соблюдения требований, установленных законодательством Республики Казахстан об акционерных обществах и рынке ценных бумаг, в порядке, установленном законами Республики Казахстан;";

подпункт 15) изложить в следующей редакции:

"15) оценки (анализа) финансового и имущественного состояния банка, отнесенного к категории банков с неустойчивым финансовым положением, создающим угрозу интересам его депозиторов и кредиторов и (или) угрозу стабильности финансовой системы, категории неплатежеспособных банков, в том числе с привлечением оценщиков, аудиторских организаций и других лиц и (или) посещением банка;";

20) дополнить статьей 62-6 следующего содержания:

"Статья 62-6. Полномочия Национального Банка Казахстана по использованию мотивированного суждения

1. Национальный Банк Казахстана вправе использовать мотивированное суждение в отношении банков, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, банковских холдингов, крупных участников банка, страховых (перестраховочных) организаций, страховых холдингов, крупных участников страховой (перестраховочной) организации, страховых брокеров, организации, гарантирующей осуществление страховых выплат, профессиональных участников рынка ценных бумаг (за исключением организаций, осуществляющих трансфер-агентскую деятельность), крупных участников управляющих инвестиционным портфелем.

2. Под мотивированным суждением понимается обоснованное профессиональное мнение коллегиального органа Национального Банка Казахстана, которое является основанием для применения мер надзорного реагирования, установленных законами Республики Казахстан, а также для принятия решений в иных случаях, предусмотренных настоящим Законом и иными законами Республики Казахстан.

Национальный Банк Казахстана вправе использовать мотивированное суждение в случаях:

1) оценки деловой репутации на предмет наличия либо отсутствия безупречной деловой репутации, а также оценки финансового положения на предмет наличия либо отсутствия неустойчивого финансового положения при выдаче (отказе в выдаче) разрешения на открытие банка, страховой (перестраховочной) организации, согласия на приобретение статуса крупного участника банка, банковского холдинга, крупного участника страховой (перестраховочной) организации, страхового холдинга, крупного участника управляющего инвестиционным портфелем, разрешения на значительное участие банка и (или) банковского холдинга, страховой (перестраховочной) организации и (или) страхового холдинга в капиталах организаций, разрешения на создание или приобретение дочерней организации банком и (или) банковским холдингом, страховой (перестраховочной) организацией и (или) страховым холдингом, а также согласия на назначение (избрание) на должность руководящего работника банка, банковского холдинга, страховой (перестраховочной) организации, страхового холдинга, страхового брокера, организации, гарантирующей осуществление страховых выплат, профессионального участника рынка ценных бумаг (за исключением организаций, осуществляющих трансфер-агентскую деятельность), рассмотрении уведомления организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, о назначении (избрании) руководящих работников, выдаче лицензий на проведение банковских или иных операций, на осуществление страховой (перестраховочной) деятельности, на осуществление деятельности страхового брокера, на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг;

2) определения лиц, которые признаются лицами, связанными особыми отношениями с банком, страховой (перестраховочной) организацией, установления фактов предоставления банком, страховой (перестраховочной) организацией льготных условий лицам, связанным с ними особыми отношениями, а также отнесения сделок, совершенных банком, страховой (перестраховочной) организацией, к сделкам с льготными условиями;

3) оценки качества системы управления рисками и внутреннего контроля в банке и банковском конгломерате, страховой (перестраховочной) организации и страховой группе, профессиональном участнике рынка ценных бумаг (за исключением организаций, осуществляющих трансфер-агентскую деятельность) на предмет наличия и реализации эффективных внутренних политик и процедур, соответствующих характеру, масштабам и сложности деятельности, а также размерам банка, банковского конгломерата, страховой (перестраховочной) организации, страховой группы, профессионального участника рынка ценных бумаг;

4) оценки адекватности провизий (резервов) банка, страховой (перестраховочной) организации, профессионального участника рынка ценных бумаг (за исключением организаций, осуществляющих трансфер-агентскую деятельность), страховых резервов, сформированных актуарием, имеющим лицензию на осуществление актуарной деятельности на страховом рынке, в том числе на предмет соответствия методик по их формированию рискам банка, страховой (перестраховочной) организации, профессионального участника рынка ценных бумаг, а также достоверности используемой для их формирования информации.

3. Состав коллегиального органа Национального Банка Казахстана, указанного в части первой пункта 2 настоящей статьи, утверждается Правлением Национального Банка Казахстана из числа заместителей Председателя Национального Банка Казахстана, руководителей структурных подразделений и ведомств Национального Банка Казахстана. Заседания коллегиального органа Национального Банка Казахстана ведет один из заместителей Председателя Национального Банка Казахстана.

Мотивированное суждение используется Национальным Банком Казахстана с соблюдением принципов законности, обоснованности, объективности и единообразного подхода.

Мотивированное суждение основывается на информации, полученной в рамках осуществления Национальным Банком Казахстана контроля и надзора за деятельностью лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи, и иной информации, полученной от физических и юридических лиц, международных организаций, государственных органов, в том числе иностранных надзорных органов и организаций, иных доступных источников и являющейся существенной для формирования мотивированного суждения.

При формировании мотивированного суждения Национальным Банком Казахстана принимаются во внимание пояснения лиц, указанных в пункте 1 настоящей статьи, при их наличии.

Проект мотивированного суждения направляется лицу, указанному в пункте 1 настоящей статьи. Лицо, указанное в пункте 1 настоящей статьи, в течение пяти рабочих дней должно представить в Национальный Банк Казахстана мотивированный ответ о согласии либо несогласии с проектом мотивированного суждения. Непредставление лицом, указанным в пункте 1 настоящей статьи, мотивированного ответа в установленный срок считается согласием с проектом мотивированного суждения.

По результатам рассмотрения мотивированного ответа о несогласии с проектом мотивированного суждения в случае его представления лицом, указанным в пункте 1 настоящей статьи, Национальный Банк Казахстана определяет необходимость вынесения проекта мотивированного суждения на рассмотрение коллегиального органа Национального Банка Казахстана.

4. В случае несогласия с мерой надзорного реагирования, примененной Национальным Банком Казахстана на основании мотивированного суждения, лицо, указанное в пункте 1 настоящей статьи, в течение десяти рабочих дней со дня применения меры надзорного реагирования вправе представить свои возражения в Национальный Банк Казахстана в письменном виде.

Возражения в отношении применения меры надзорного реагирования рассматриваются на совещании с участием Председателя Национального Банка Казахстана либо выносятся на рассмотрение Правления Национального Банка Казахстана по предложению Председателя Национального Банка Казахстана. В случае, если мера надзорного реагирования, примененная на основании мотивированного суждения, может привести к снижению пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов ниже установленных значений, полученные возражения рассматриваются Правлением Национального Банка Казахстана. Представители лица, указанного в пункте 1 настоящей статьи, вправе участвовать в рассмотрении возражений.

Возражения должны быть рассмотрены в течение десяти рабочих дней со дня их поступления. Срок рассмотрения возражений может быть продлен один раз на срок не более десяти рабочих дней.

По результатам рассмотрения возражений лица, указанного в пункте 1 настоящей статьи, Национальным Банком Казахстана направляется письменное уведомление об обоснованном несогласии с возражениями либо отмене меры надзорного реагирования, примененной Национальным Банком Казахстана.

Мера надзорного реагирования, примененная на основании мотивированного суждения, вступает в силу по истечении срока, указанного в части первой настоящего пункта, либо со дня направления лицу, указанному в пункте 1 настоящей статьи, письменного уведомления об обоснованном несогласии с возражениями в случае их представления.

Лицо, указанное в пункте 1 настоящей статьи, вправе обжаловать меру надзорного реагирования, примененную на основании мотивированного суждения, в судебном порядке.

Национальный Банк Казахстана несет ответственность за признанные незаконными решения, принятые на основании мотивированного суждения, в соответствии с Гражданским кодексом Республики Казахстан.

5. Национальный Банк Казахстана публикует с учетом требований по конфиденциальности обобщенную практику применения мер надзорного реагирования с использованием мотивированного суждения.

6. Порядок формирования и использования мотивированного суждения определяется нормативным правовым актом Национального Банка Казахстана.

9. В Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан" (Ведомости Верховного Совета Республики Казахстан, 1995 г., N 15-16, ст.106; Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1996 г., N 2, ст.184; N 15, ст.281; N 19, ст.370; 1997 г., N 5, ст.58; N 13-14, ст.205; N 22, ст.333; 1998 г., N 11-12, ст.176; N 17-18, ст.224; 1999 г., N 20, ст.727; 2000 г., N 3-4, ст.66; N 22, ст.408; 2001 г., N 8, ст.52; N 9, ст.86; 2002 г., N 17, ст.155; 2003 г., N 5, ст.31; N 10, ст.51; N 11, ст.56, 67; N 15, ст.138, 139; 2004 г., N 11-12, ст.66; N 15, ст.86; N 16, ст.91; N 23, ст.140; 2005 г., N 7-8, ст.24; N 14, ст.55, 58; N 23, ст.104; 2006 г., N 3, ст.22; N 4, ст.24; N 8, ст.45; N 11, ст.55; N 16, ст.99; 2007 г., N 2, ст.18; N 4, ст.28, 33; 2008 г., N 17-18, ст.72; N 20, ст.88; N 23, ст.114; 2009 г., N 2-3, ст.16, 18, 21; N 17, ст.81; N 19, ст.88; N 24, ст.134; 2010 г., N 5, ст.23; N 7, ст.28; N 17-18, ст.111; 2011 г., N 3, ст.32; N 5, ст.43; N 6, ст.50; N 12, ст.111; N 13, ст.116; N 14, ст.117; N 24, ст.196; 2012 г., N 2, ст.15; N 8, ст.64; N 10, ст.77; N 13, ст.91; N 20, ст.121; N 21-22, ст.124; N 23-24, ст.125; 2013 г., N 10-11, ст.56; N 15, ст.76; 2014 г., N 1, ст.9; N 4-5, ст.24; N 6, ст.27; N 10, ст.52; N 11, ст.61; N 12, ст.82; N 19-I, 19-II, ст.94, 96; N 21, ст.122; N 22, ст.131; N 23, ст.143; 2015 г., N 8, ст.45; N 13, ст.68; N 15, ст.78; N 16, ст.79; N 20-IV, ст.113; N 20-VII, ст.115; N 21-II, ст.130; N 21-III, ст.137; N 22-I, ст.140, 143; N 22-III, ст.149; N 22-V, ст.156; N 22-VI, ст.159; 2016 г., N 6, ст.45; N 7-II, ст.55; N 8-I, ст.65; N 12, ст.87; N 22, ст.116; N 24, ст.126; 2017 г., N 4, ст.7; N 9, ст.21; N 13, ст.45; N 21, ст.98; N 22-III, ст.109; N 23-III, ст.111; N 24, ст.115; Закон Республики Казахстан от 24 мая 2018 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования регулирования предпринимательской деятельности", опубликованный в газетах "Егемен Қазақстан" и "Казахстанская правда" 28 мая 2018 года):

1) статью 2 дополнить подпунктами 12-2) и 13-1) следующего содержания:

"12-2) бессрочный финансовый инструмент – необеспеченное обязательство банка по выпущенным облигациям или полученному займу, соответствующее условиям, предусмотренным статьей 16-2 настоящего Закона;";

"13-1) неплатежеспособный банк – банк, отнесенный решением уполномоченного органа к категории неплатежеспособных банков в соответствии с настоящим Законом;";

2) подпункт 4) части первой пункта 2 статьи 5-1 изложить в следующей редакции:

"4) приобретать у уполномоченного органа и банков сомнительные и безнадежные активы, иные права требования и активы, управлять ими, в том числе путем передачи в доверительное управление, владеть и (или) реализовывать их.

В случае перехода прав (требований) от уполномоченного органа к организации, специализирующейся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня, согласие заемщика, залогодателя, гаранта и иных лиц на такой переход не требуется;";

3) часть вторую пункта 3 статьи 7 исключить;

4) в статье 8:

часть вторую пункта 7 изложить в следующей редакции:

"Срок реализации акций или долей участия в уставных капиталах должен быть не более двенадцати месяцев, за исключением случаев:

передачи принятых банком в качестве залога акций или долей участия в уставных капиталах этих организаций дочерней организации банка, созданной (приобретенной) на условиях, определенных статьей 11-2 настоящего Закона;

перехода в собственность банка принятых в качестве залога акций или долей участия в уставных капиталах организаций, указанных в подпункте 1) пункта 3 настоящей статьи.";

пункт 9 дополнить подпунктом 14) следующего содержания:

"14) сдавать на основании договора имущественного найма (аренды) в аренду жилище, перешедшее в собственность банка в результате обращения на него взыскания в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по договору ипотечного жилищного займа (ипотечного займа) либо предоставления заемщиком отступного в виде жилища, выступавшего в качестве залога по договору ипотечного жилищного займа (ипотечного займа).

Указанная деятельность осуществляется в соответствии с Программой рефинансирования ипотечных жилищных займов (ипотечных займов), утвержденной Национальным Банком Республики Казахстан.

В качестве арендаторов жилища, указанного в части первой настоящего подпункта, могут выступать только физические лица, жилище которых перешло в собственность банка в результате обращения на него взыскания в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением ими обязательств по договору ипотечного жилищного займа (ипотечного займа) либо предоставления заемщиком отступного в виде жилища, выступавшего в качестве залога по договору ипотечного жилищного займа (ипотечного займа).";

5) в статье 11-1:

подпункт 12) пункта 4 исключить;

в пункте 6:

в подпункте 6) слова "представленных документов, подтверждающих наличие" исключить;

подпункт 8) изложить в следующей редакции:

"8) наличие у банка и (или) банковского холдинга и (или) предполагаемой к приобретению дочерней организации действующих мер надзорного реагирования и (или) административных взысканий за административные правонарушения, предусмотренные частями шестой, восьмой статьи 213, статьей 227 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях, на дату подачи заявления и в период рассмотрения документов;";

в пункте 10 слова "санкции, предусмотренные законами Республики Казахстан" заменить словами "меры надзорного реагирования, предусмотренные настоящим Законом";

в части пятой пункта 11 слова "санкции, предусмотренные законами Республики Казахстан" заменить словами "меры надзорного реагирования, предусмотренные настоящим Законом";

в подпункте 3) пункта 14 слова ", если одним из реорганизуемых банков является банк, в отношении которого была проведена реструктуризация в соответствии с настоящим Законом" исключить;

дополнить пунктом 16 следующего содержания:

"16. В случае, если приобретение банком дочерней организации или значительного участия в капитале организации произошло в результате обращения в свою собственность принятых банком в качестве залога акций или долей участия в уставных капиталах организаций, указанных в подпункте 1) пункта 3 статьи 8 настоящего Закона, банк обязан получить разрешение уполномоченного органа на создание или приобретение дочерней организации или значительное участие в капитале организаций в срок, установленный уполномоченным органом в рамках применения к банку меры надзорного реагирования.";

6) в статье 11-2:

подпункт 1) пункта 5 исключить;

в части первой пункта 5-1 цифру "1)," исключить;

7) в статье 16:

в пункте 1 слово "продажи" заменить словом "размещения";

часть первую пункта 2 дополнить подпунктами 1-1) и 4) следующего содержания:

"1-1) конвертирования ценных бумаг и иных денежных обязательств банка в простые акции банка в случае применения меры по урегулированию неплатежеспособного банка на основании и в порядке, предусмотренных статьей 61-10 настоящего Закона;";

"4) оплаты акций банка государственными ценными бумагами Республики Казахстан в случае, предусмотренном статьей 17-2 настоящего Закона.";

пункт 3 пос�