Составляемый Центробанком перечень операций клиентов, которым банки должны уделять повышенное внимание в связи с их возможной "антиотмывочной" природой, продолжает расширяться, пишет газета "Коммерсант". Речь идет о трансформации старых схем вывода активов через Казахстан из более очевидных в менее, после того, как первые были перекрыты, поясняют источники газеты, знакомые с ситуацией.
Письмо 168-Т, призывающее банки быть более бдительными в отношении клиентов, импортирующих товары из Казахстана, вместе с Россией и Белоруссией входящего в Таможенный союз (ТС), опубликовано в среду в "Вестнике Банка России".
Ранее под особое внимание регулятора попадали лишь такие схемы, в которых получателями средств в счет оплаты фиктивных поставок товаров с территории ТС, и в частности Казахстана, были третьи лица в иностранных юрисдикциях (т.е. вне ТС). Теперь, как следует из письма, решено присмотреться к операциям, когда оплата за импорт из Казахстана поступает в казахстанские же банки.
По мнению ЦБ, эти операции могут быть направлены на уклонение от уплаты налогов, оплату "серого" импорта и отмывание преступных доходов.
Регулятор рекомендует, а фактически требует от банков запрашивать у клиентов, оплачивающих поставки из Казахстана, документы, подтверждающие реальный характер сделки. Это может быть заявление о ввозе товаров с отметками налогового органа о его принятии и документ об оплате косвенных налогов. На это у клиента будет два месяца с даты ввоза товаров. Если требуемые документы клиент в банк не предоставит, банку придется уделять повышенное внимание всем операциям такого клиента, сообщать о них в Росфинмониторинг и даже отказывать клиенту в проведении операций. За тем, насколько активно банк пользуется таким правом, ЦБ намерен следить через свои теруправления.
Письма ЦБ традиционно носят рекомендательный характер, но, по сути, в них содержатся прямые запреты на те или иные операции, игнорирование рекомендаций чревато санкциями со стороны регулятора.